Saúde financeira do seu negócio: como manter as finanças em equilíbrio e garantir o sucesso
A saúde financeira das empresas é um assunto que precisa ser cada vez mais debatido. Afinal, devido à má gestão das finanças, muitos negócios enfrentam problemas graves e podem perder competitividade no mercado.
Por outro lado, com práticas eficientes de gestão financeira, é possível direcionar a empresa com mais estabilidade e oportunidades de crescimento sustentável. Desse modo, o negócio tem potencial de realizar investimentos estratégicos e formar parcerias para se desenvolver cada vez mais.
Neste artigo, confira uma série de dicas úteis para a saúde financeira empresarial e saiba o que é necessário para manter as finanças da empresa em equilíbrio, garantindo o sucesso do negócio!
Monte um planejamento financeiro detalhado
O planejamento é, provavelmente, o maior guia para qualquer processo interno, principalmente no setor financeiro. Sendo assim, essa é a parte que merece o máximo de atenção possível para garantir o sucesso dos objetivos empresariais.
Para começar, é importante iniciar com a definição de metas para que todo o setor financeiro e operacional do negócio girem em torno de estratégias para realizá-las. Para isso, é preciso trabalhar com propósitos claros e que podem ser alcançados em um determinado prazo estipulado.
Um exemplo é o aumento das vendas em X% em até Y meses. A partir dessa meta, é possível:
- Determinar o orçamento necessário para investimentos;
- definir as estratégias para atrair mais compradores ou aumentar o ticket médio dos clientes;
- dividir essa meta entre os meses de prazo, considerando também a sazonalidade;
- prever os ganhos com esse aumento das vendas;
- calcular os gastos necessários para atingir esse patamar.
Em outras palavras, com o planejamento financeiro, é possível observar as principais variáveis que afetam os ganhos e os gastos. Consequentemente, a empresa pode trabalhar esses fatores de forma inteligente e estratégica para conseguir o que deseja.
É importante que o planejamento financeiro seja revisado periodicamente, ajustando-se às:
- Despesas fixas, cujos valores não se alteram mês a mês, como folha de pagamento e aluguel;
- despesas variáveis, cujo valor pode se alterar a cada mês, como custos de marketing e fornecedores.
Com um planejamento financeiro eficiente, é possível prevenir também atrasos nas contas. Segundo a Agência Sebrae, cerca de 30% das despesas de pequenos negócios são referentes a inadimplência.
Estude educação financeira
É fundamental ter em mente também que gestão financeira não é um processo intuitivo para a maioria das pessoas. Garantir o equilíbrio das finanças envolve estudo e estratégia.
Por essa razão, dedicar um tempo para aprender sobre educação financeira pode transformar totalmente um negócio. Conhecer os conceitos básicos e os fatores que podem influenciar a tomada de decisão ajuda a melhorar a saúde das finanças, devido à possibilidade de aplicar técnicas consolidadas no mercado.
Cursos, livros, palestras, workshops e demais eventos voltados para empreendedores são excelentes espaços para aprender mais sobre educação financeira e saber como aplicar esse novo conhecimento na rotina organizacional.
Melhore o controle de custos
A gestão estratégica dos gastos da sua empresa também está diretamente relacionada com o equilíbrio financeiro do negócio. Isso implica em controlar atentamente os custos de cada operação.
Esse processo vai envolver uma análise periódicas das empresas para identificar os possíveis excessos de gastos que podem estar ocorrendo. Detectar gargalos ou falhas operacionais também ajuda a saber o que pode comprometer a qualidade dos serviços e o aumento das despesas.
A partir dessa observação, é possível direcionar as ações para alternativas mais econômicas, desde a troca dos materiais utilizados até a renegociação com os fornecedores.
Faça uma análise de rentabilidade
É importante também saber onde a empresa pode estar errando nas estratégias de venda. Muitas vezes, insistir na comercialização de um produto de alto custo e baixa demanda pode gerar problemas financeiros, e a análise do desempenho do negócio no mercado ajuda a fazer esse levantamento necessário.
Cada solução oferecida ao mercado pela empresa tem um determinado impacto nas finanças. A análise da rentabilidade permite ajustar o catálogo de produtos ou serviços para trazer maiores retornos financeiros.
Nesse caso, melhorar a gestão de estoque, desenvolver novas estratégias de vendas, descontinuar produtos de baixo desempenho e fazer uma análise da precificação são estratégias cruciais para esse processo.
Faça uma gestão de estoque eficiente
Da mesma maneira que o setor de vendas precisa de uma atenção especial para identificar os fatores de rentabilidade, a área de logística também deve receber um cuidado para melhorar o controle do estoque.
Excessos e perdas de produtos são custos não retornáveis. Com isso, a saúde financeira pode receber um desequilíbrio por problemas que são fáceis de resolver com uma análise eficiente e o monitoramento do estoque.
Tudo isso vai depender do acompanhamento das entradas e saídas de insumos da empresa. O estudo das parceiras, da rotação de estoque e do desempenho das vendas também faz toda a diferença na gestão logística.
A partir disso, é possível programar novas compras e estimular mais vendas, de acordo com o padrão de estoque observado. Para facilitar o processo, é possível utilizar sistemas de gestão que permitem uma visualização completa da situação logística da empresa.
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Reduza desperdícios
É fundamental ter em mente que desperdícios na empresa são dinheiro jogado fora. Gerenciar e otimizar os processos internos para minimizar perdas de recursos é um cuidado muito importante para valorizar cada investimento.
Quando o assunto é desperdício, é necessário considerar tanto os gastos desnecessários de material quanto de energia e de tempo. Por isso, o planejamento operacional é peça-chave para manter a saúde financeira, identificar oportunidades de otimização e adotar práticas sustentáveis para o negócio.
Crie ofertas especiais e promoções
Sabe como lidar com os produtos que estão parados no estoque ou que não atingiram o potencial de vendas esperado? Ações estratégicas de marketing e vendas. Nesse caso, as ofertas especiais e as promoções são grandes aliadas.
No entanto, até mesmo para oferecer esse tipo de benefício para os clientes, o setor das finanças precisa estar bem alinhado aos outros setores da empresa. Afinal, descontos, promoções e ofertas impactam nos ganhos previstos e podem prejudicar a precificação dos produtos ou serviços, quando não são realizados com estratégia.
Aproveitar períodos sazonais e datas estratégicas para criar um senso de urgência para vender mais produtos, principalmente os que estão parados no estoque, é uma excelente iniciativa. No entanto, é fundamental calcular os gastos e os ganhos de cada ação, a fim de evitar prejuízos e buscar o máximo de retorno positivo.
Aprimore a gestão de fluxo de caixa
Entender o que é saúde financeira é um dos processos para otimizar a gestão do fluxo de caixa. Na prática, significa aprender a fazer um controle rigoroso sobre as entradas e saídas do setor de finanças da empresa. Com isso, é possível garantir que haja recursos para pagar as despesas operacionais, os funcionários e os fornecedores.
Mais uma vez, é possível ver como todos os processos internos são interligados. A necessidade de mais caixa pode implicar em iniciar promoções para aumentar as entradas. Já os desperdícios podem gerar imprevistos financeiros e aumento das saídas, diminuindo o controle do fluxo.
O uso de ferramentas inteligentes pode ajudar a manter o monitoramento do fluxo de caixa e tomar decisões rápidas para preservá-lo. O importante é sempre garantir que as entradas sejam maiores que a saída e que haja capital de giro suficiente para manter as operações.
Monte uma reserva financeira
Quando se fala em organização financeira pessoal, uma das dicas que mais se destaca é a da reserva de emergência. Para as empresas, isso não é diferente. O que muda é a quantidade de recursos necessários de fundo para prevenir problemas e lidar com imprevistos.
A reserva financeira é o que vai manter a estabilidade do negócio, mesmo em períodos desafiadores. Sendo assim, é necessário destinar uma parte dos lucros para proteger o negócio de situações inesperadas, sejam internas ou externas.
O Sebrae destaca que o controle do fluxo de caixa e dos gastos são etapas essenciais para montar uma reserva financeira. Além disso, conhecer o quanto a empresa precisa para manter as operações e multiplicar esse valor por cerca de 6 meses pode ajudar a controlar as variáveis que trazem instabilidade para as finanças.
Aprimore a atualização tecnológica
A tecnologia é uma das maiores aliadas do sucesso do negócio. Aplicações financeiras estratégicas e alinhadas aos objetivos organizacionais permitem otimizar processos, reduzir custos e tomar decisões para maximizar ganhos.
Segundo o World Bank Group, a aplicação de Inteligência Artificial está transformando o setor financeiro, garantindo serviços mais eficientes e acessíveis. Adotar o uso de soluções de automação, Big Data e análise preditiva pode ajudar a melhorar:
- Gestão de riscos;
- prevenção a danos;
- detecção de oportunidades de investimentos;
- personalização de serviços;
- aumento da atração dos clientes.
Em suma, saber qual a importância da saúde financeira da empresa é o primeiro passo para tomar decisões estratégicas para garantir o equilíbrio interno. Além disso, o monitoramento constante vai facilitar o processo e estimular iniciativas que favoreçam o crescimento organizacional.
Investir em gestão financeira eficiente vai envolver o uso de recursos estratégicos. A tecnologia e a inovação, por exemplo, são aplicações que vão transformar as decisões da empresa.